9月15日，中國（北京）國際服務貿易交易會組委會發布2024年服貿會服務示范案例名單，中信銀行“智能財富顧問：數字人‘小信’”案例以創新性、領先性、普惠性的優勢成功入選。

近年來，中信銀行積極落實金融“五篇大文章”，以“AI+金融”布局普惠型財富管理，探索破解行業難題，應用最新人工智能技術能力與財富投資顧問能力相結合，自研打造基于投資研究的人工智能驅動的智能財富顧問，以自動化和智能化代替人工，服務全行億級客戶，實時智能解答各類投資疑慮。

中信銀行智能財富顧問以投研體系為牽引，綜合應用大模型、自然語言處理、知識圖譜、多輪對話、實體識別和數據挖掘等最新人工智能技術，結合業內領先的金融量化分析技術，形成以“投研+AI”為內核，覆蓋“市場-策略-產品”的強大大腦，實現對客和對內一線的財富顧問賦能服務。

對客服務方面，“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產品好不好”、解析“持倉怎么樣”，以及資訊解讀、養老規劃、資產負債分析、加減倉建議、行業分析等內容實時解答。

對內一線賦能方面，“小信”實現對理財經理“客戶-產品-事件”作業流的閉環賦能支持，全面支持基金、存款、保險和理財4類財富產品的售前、售中和售后實時解答，全流程助力一線理財經理提高客戶經營質效。

中信銀行智能財富顧問數字人“小信”從2023年7月上線以來，已經建成一個AI平臺和三個渠道覆蓋四類業務的“134”智能顧問服務體系，服務中信銀行億級零售客戶與所有分支機構。截至今年6月底，“小信”自上線以來已累計服務超百萬普通投資者，先后解答市場、產品、組合等各類投資咨詢，累計會話量超327萬通。

中信銀行相關負責人表示，未來，中信銀行將持續加大大模型等新技術應用，圍繞人民財富管理需求，切實落實金融“五篇大文章”，不斷提升專業化和智能化服務。（中信銀行重慶分行 供稿）

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